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l’avenir

Une approche globale

Le processus de planification débute par un état des flux de revenus et des actifs existants. L’accent est mis sur la planification fiscale afin de maximiser les liquidités et d’accroître le revenu discrétionnaire. L’élimination des dettes non déductibles — comme un prêt bancaire à des fins personnelles, des soldes de cartes de crédit ou des versements hypothécaires — est également une priorité.

Les risques liés à l’assurance vie, maladie et invalidité sont recensés. Les stratégies de planification successorale sont examinées. Les testaments et les procurations relatives aux soins de santé sont revus et modifiés au besoin. Les objectifs de style de vie sont quantifiés et les priorités, établies.

Une répartition judicieuse de l’actif est un facteur déterminant de l’accumulation de capital. Une fois celle-ci établie, les ressources disponibles sont investies en fonction des objectifs personnels. Nos associés suivent les tendances économiques, les devises et la valeur relative des titres, dans la recherche constante de placements appropriés offrant des rendements supérieurs. Ce processus se poursuit en continu afin d’assurer le déploiement judicieux des actifs vers l’atteinte des objectifs du client.