Services
Planifier. Réviser. Conseiller.
Recommencer.
Un processus intégré.
Nos services variés se répartissent en deux volets : la planification et les conseils continus. Tous deux sont essentiels à l’élaboration d’un plan financier finement adapté aux besoins et aux préoccupations de chaque client.
La planification
Le processus de planification débute par un portrait de la situation financière et familiale actuelle du client, puis se poursuit par la détermination d’objectifs précis, d’aspirations de style de vie, de projets de retraite et plus encore.
L’étape de la planification recense les actifs du client et les combine aux liquidités disponibles afin d’élaborer des stratégies sur mesure pour l’atteinte d’objectifs à long terme bien définis. Les étapes de cette approche comprennent :
- Évaluation des besoins
- Objectifs de placement
- Planification fiscale
- Planification successorale
- Analyse des besoins d’assurance
Notre objectif est d’aider nos clients à se fixer des attentes réalistes à l’égard de leurs objectifs financiers, tout en leur procurant la tranquillité d’esprit pour les atteindre.
Les conseils continus
Une fois le plan financier en place, des examens périodiques sont effectués (selon les besoins de chacun) afin de veiller à l’atteinte des cibles et des objectifs. Les conseils continus peuvent notamment porter sur les volets suivants :
- Répartition de l’actif
- Suivi des placements
- Réduction des risques
- Optimisation du portefeuille
- Mise en œuvre
Notre processus de planification et de conseils est souple : il s’adapte à l’évolution des besoins des clients et tient compte des conditions de marché et des facteurs externes pouvant influer sur les plans financiers.